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Perguntas frequentes

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Verificação (KYB / KYC)

O que é o KYB / KYC e porque é exigido?
KYB (Know Your Business) e KYC (Know Your Customer) são processos de verificação de identidade exigidos pela regulamentação de combate ao branqueamento de capitais (AML) e pelas nossas próprias regras. Garantem que cada parte na VESTRA é uma empresa legítima e identificável, o que protege todos os utilizadores.
Que documentos são necessários para a verificação?
Normalmente: (1) certidão ou extracto de registo comercial; (2) número de IVA / identificação fiscal; (3) comprovativo da sede social; (4) documentos de identidade dos beneficiários efectivos (participação igual ou superior a 25%). Os requisitos exactos podem variar consoante o país.
O que são beneficiários efectivos (UBO)?
Um beneficiário efectivo é qualquer pessoa singular que, em última instância, detenha ou controle 25% ou mais da empresa. A regulamentação AML da UE obriga-nos a identificar e verificar todos os beneficiários efectivos antes de permitir transacções.
Os meus dados pessoais e da empresa estão seguros?
Sim. Todos os documentos de verificação são tratados por um prestador especializado de KYC/AML e estão cifrados em trânsito e em repouso. Os dados são conservados apenas durante o período legalmente exigido e nunca são vendidos a terceiros. Consulte a Política de Privacidade para todos os detalhes.
A minha verificação foi recusada — o que devo fazer?
Receberá um e-mail a explicar o motivo. As causas mais frequentes são documentos em falta ou caducados, digitalizações pouco legíveis, ou informação sobre beneficiários efectivos que não corresponde aos registos públicos. Responda com os documentos corrigidos e reanalisaremos em 1 a 2 dias úteis.
Posso transaccionar enquanto a verificação está pendente?
Não. Compradores e vendedores têm de concluir a verificação antes de colocar ou receber encomendas. Entretanto, pode continuar a consultar o catálogo e a preparar os seus anúncios ou a sua lista de intenções.