Verifica (KYB / KYC)
Cosa sono KYB / KYC e perché sono obbligatori?
KYB (Know Your Business) e KYC (Know Your Customer) sono processi di verifica dell'identità richiesti dalla normativa antiriciclaggio (AML) e dalle regole interne della piattaforma. Garantiscono che ogni soggetto presente su VESTRA sia un'impresa legittima e identificabile, tutelando così tutti gli utenti.
Quali documenti sono necessari per la verifica?
In genere: (1) Certificato o estratto di iscrizione al registro delle imprese; (2) Partita IVA / codice fiscale; (3) Prova dell'indirizzo registrato; (4) Documenti d'identità dei Titolari Effettivi (UBO — titolarità ≥ 25%). I requisiti esatti possono variare in base al paese.
Chi sono i Titolari Effettivi (UBO)?
Un UBO è qualsiasi persona fisica che detenga o controlli in ultima istanza il 25% o più dell'azienda. La normativa AML dell'EU ci impone di identificare e verificare tutti gli UBO prima di consentire l'avvio delle transazioni.
I miei dati personali e aziendali sono al sicuro?
Sì. Tutta la documentazione di verifica è gestita da un provider specializzato in KYC/AML ed è cifrata sia in transito che a riposo. I dati vengono conservati esclusivamente per il periodo previsto dalla legge e non vengono mai ceduti a terzi. Per informazioni complete, si consulti la nostra Informativa sulla Privacy.
La mia verifica è stata rifiutata — cosa devo fare?
Riceverà un'e-mail con la motivazione del rifiuto. Le cause più comuni sono: documenti mancanti o scaduti, scansioni illeggibili o dati UBO non corrispondenti ai registri pubblici. Risponda con i documenti corretti e provvederemo a riesaminarli entro 1–2 giorni lavorativi.
Posso effettuare transazioni mentre la verifica è in corso?
No. Sia gli acquirenti che i venditori devono completare la verifica prima di poter piazzare o ricevere ordini. Nel frattempo può continuare a sfogliare il catalogo e preparare i propri annunci o la lista dei desideri.