Vérification (KYB / KYC)
Qu'est-ce que le KYB / KYC et pourquoi est-il obligatoire ?
Le KYB (Know Your Business) et le KYC (Know Your Customer) sont des procédures de vérification d'identité imposées par les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et par nos propres règles de plateforme. Elles garantissent que chaque acteur sur VESTRA est une entreprise légitime et identifiable, assurant ainsi la protection de tous les utilisateurs.
Quels documents sont nécessaires pour la vérification ?
En général : (1) Extrait K-bis ou certificat d'immatriculation de la société ; (2) Numéro de TVA ou d'identification fiscale ; (3) Justificatif de domicile du siège social ; (4) Pièces d'identité des bénéficiaires effectifs ultimes (UBO, détenant ≥ 25 % du capital). Les exigences exactes peuvent varier selon les pays.
Que sont les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) ?
Un UBO est toute personne physique qui détient ou contrôle en dernier ressort 25 % ou plus du capital de l'entreprise. La réglementation AML de l'UE nous impose d'identifier et de vérifier l'ensemble des UBO avant d'autoriser toute transaction.
Mes données personnelles et celles de mon entreprise sont-elles en sécurité ?
Oui. L'ensemble des documents de vérification est traité par un prestataire spécialisé en KYC/AML et est chiffré aussi bien en transit qu'au repos. Les données ne sont conservées que pendant la durée légalement requise et ne sont jamais cédées à des tiers. Consultez notre Politique de confidentialité pour tous les détails.
Ma vérification a été rejetée — que dois-je faire ?
Vous recevrez un e-mail expliquant le motif du rejet. Les causes les plus fréquentes sont : documents manquants ou périmés, scans illisibles, ou informations UBO ne correspondant pas aux registres publics. Répondez à cet e-mail avec les documents corrigés et nous procéderons à un nouvel examen dans un délai de 1 à 2 jours ouvrés.
Puis-je effectuer des transactions pendant que ma vérification est en cours ?
Non. Les acheteurs comme les vendeurs doivent avoir finalisé leur vérification avant de passer ou de recevoir des commandes. Vous pouvez cependant continuer à naviguer sur la plateforme et préparer vos fiches produits ou votre liste de souhaits en attendant.