Verificación (KYB / KYC)
¿Qué es KYB / KYC y por qué es obligatorio?
KYB (Conozca a su Empresa) y KYC (Conozca a su Cliente) son procesos de verificación de identidad exigidos por la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) y por nuestras propias reglas de plataforma. Garantizan que todos los participantes en VESTRA sean empresas legítimas e identificables, lo que protege a todos los usuarios.
¿Qué documentos necesito para la verificación?
En general: (1) Certificado o extracto del registro mercantil; (2) Número de IVA o identificación fiscal; (3) Justificante del domicilio social registrado; (4) Documentos de identidad de los Titulares Reales Últimos (UBO) con participación igual o superior al 25%. Los requisitos exactos pueden variar según el país.
¿Qué son los Titulares Reales Últimos (UBO)?
Un UBO es toda persona física que posea o controle en última instancia el 25% o más de la empresa. La normativa AML de la EU nos obliga a identificar y verificar a todos los UBO antes de autorizar transacciones.
¿Están seguros mis datos de identidad y los de mi empresa?
Sí. Todos los documentos de verificación son gestionados por un proveedor especializado en KYC/AML y están cifrados tanto en tránsito como en reposo. Los datos se conservan únicamente durante el período legalmente requerido y nunca se venden a terceros. Consulte nuestra Política de Privacidad para más detalles.
Mi verificación ha sido rechazada — ¿qué debo hacer?
Recibirá un correo electrónico explicando el motivo. Las causas más frecuentes son: documentos incompletos o caducados, imágenes escaneadas de baja calidad, o información sobre los UBO que no coincide con los registros públicos. Responda con los documentos corregidos y revisaremos su caso en un plazo de 1 a 2 días hábiles.
¿Puedo operar mientras mi verificación está pendiente?
No. Tanto compradores como vendedores deben completar la verificación antes de realizar o recibir pedidos. Mientras tanto, puede seguir explorando el catálogo y preparando sus listados o lista de deseos.