Verifizierung (KYB / KYC)
Was ist KYB / KYC und warum ist es erforderlich?
KYB (Know Your Business) und KYC (Know Your Customer) sind Identitätsverifizierungsverfahren, die durch Geldwäschebekämpfungsvorschriften (AML) sowie unsere eigenen Plattformrichtlinien vorgeschrieben sind. Sie stellen sicher, dass alle auf VESTRA tätigen Parteien legitime und identifizierbare Unternehmen sind — zum Schutz aller Nutzer.
Welche Dokumente benötige ich für die Verifizierung?
In der Regel: (1) Handelsregisterbescheinigung oder aktueller Registerauszug; (2) VAT-/Steueridentifikationsnummer; (3) Nachweis der eingetragenen Geschäftsadresse; (4) Identitätsdokumente der wirtschaftlich Berechtigten (Ultimate Beneficial Owners, UBO, ≥ 25 % Eigentümeranteil). Die genauen Anforderungen können je nach Land variieren.
Was sind wirtschaftlich Berechtigte (UBOs)?
Ein UBO ist jede natürliche Person, die letztlich 25 % oder mehr des Unternehmens hält oder kontrolliert. EU-AML-Vorschriften verpflichten uns, alle UBOs vor der Freischaltung von Transaktionen zu identifizieren und zu verifizieren.
Sind meine Identitäts- und Unternehmensdaten sicher?
Ja. Alle Verifizierungsdokumente werden von einem spezialisierten KYC/AML-Dienstleister verarbeitet und sind sowohl bei der Übertragung als auch bei der Speicherung verschlüsselt. Daten werden nur für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum aufbewahrt und niemals an Dritte verkauft. Vollständige Informationen finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.
Meine Verifizierung wurde abgelehnt — was soll ich tun?
Sie erhalten eine E-Mail mit der Begründung. Häufige Ursachen sind: fehlende oder abgelaufene Dokumente, unleserliche Scans oder UBO-Angaben, die nicht mit öffentlichen Registern übereinstimmen. Reichen Sie korrigierte Dokumente ein und wir prüfen diese innerhalb von 1–2 Werktagen erneut.
Kann ich während der laufenden Verifizierung Transaktionen durchführen?
Nein. Sowohl Käufer als auch Verkäufer müssen die Verifizierung abschließen, bevor Bestellungen aufgegeben oder angenommen werden können. In der Zwischenzeit können Sie weiterhin den Katalog durchsuchen sowie Ihr Angebot oder Ihre Wunschliste vorbereiten.