Home · الأسئلة الشائعة

الأسئلة الشائعة

اعثر على إجابتك.

التحقّق (KYB / KYC)

ما المقصود بـ KYB / KYC ولماذا هو مطلوب؟
KYB («اعرف شركتك») وKYC («اعرف عميلك») إجراءان للتحقّق من الهوية تفرضهما أنظمة مكافحة غسل الأموال (AML) وقواعد منصتنا. وهما يضمنان أن كل طرف على VESTRA شركة حقيقية يمكن تحديد هويتها، وهو ما يحمي جميع المستخدمين.
ما المستندات المطلوبة للتحقّق؟
عادةً: (1) شهادة السجل التجاري أو مستخرج منه؛ (2) الرقم الضريبي / رقم ضريبة القيمة المضافة؛ (3) إثبات العنوان المسجَّل؛ (4) مستندات هوية المالكين المستفيدين (من يملك 25% فأكثر). وقد تختلف المتطلبات الدقيقة من بلد إلى آخر.
من هم المالكون المستفيدون (UBO)؟
المالك المستفيد هو أي شخص طبيعي يملك أو يسيطر في نهاية المطاف على 25% أو أكثر من الشركة. وتُلزمنا أنظمة مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي بتحديد جميع المالكين المستفيدين والتحقّق منهم قبل السماح بأي تعامل.
هل بيانات هويتي وبيانات شركتي آمنة؟
نعم. تتولّى معالجة جميع مستندات التحقّق جهةٌ متخصصة في KYC/AML، وهي مشفَّرة أثناء النقل وأثناء التخزين. ولا تُحفَظ البيانات إلا للمدة التي يوجبها القانون، ولا تُباع لأي طرف ثالث إطلاقاً. للتفاصيل الكاملة راجع سياسة الخصوصية.
رُفض طلب التحقّق الخاص بي — ماذا أفعل؟
ستصلك رسالة بريد إلكتروني توضّح السبب. والأسباب الشائعة هي نقص المستندات أو انتهاء صلاحيتها، أو عدم وضوح النُّسخ الممسوحة ضوئياً، أو عدم تطابق بيانات المالكين المستفيدين مع السجلات العامة. أعد الإرسال مع المستندات المصحَّحة وسنعيد الدراسة خلال يوم إلى يومي عمل.
هل يمكنني التعامل بينما التحقّق قيد المراجعة؟
لا. على المشتري والبائع إتمام التحقّق قبل تقديم الطلبات أو استلامها. وفي هذه الأثناء يمكنك مواصلة تصفّح الكتالوج وتجهيز إعلاناتك أو قائمة رغباتك.