Проверка (KYB / KYC)
Что такое KYB / KYC и зачем это нужно?
KYB (Know Your Business) и KYC (Know Your Customer) — это процедуры проверки, которых требуют нормы противодействия отмыванию денег (AML) и наши собственные правила. Они подтверждают, что каждая сторона на VESTRA — реальная и идентифицируемая компания, и тем самым защищают всех пользователей.
Какие документы нужны для проверки?
Как правило: (1) свидетельство о регистрации компании или выписка из реестра; (2) номер НДС / налоговый номер; (3) подтверждение юридического адреса; (4) документы, удостоверяющие личность бенефициарных владельцев (доля 25% и более). Точный перечень может отличаться в зависимости от страны.
Кто такие бенефициарные владельцы (UBO)?
Бенефициарный владелец — это физическое лицо, которое в конечном счёте владеет или контролирует 25% и более компании. Нормы AML Европейского союза обязывают нас установить и проверить всех бенефициарных владельцев до допуска к сделкам.
Мои личные данные и данные компании в безопасности?
Да. Все проверочные документы обрабатывает специализированный поставщик услуг KYC/AML; они зашифрованы при передаче и при хранении. Данные хранятся только в течение установленного законом срока и никогда не передаются третьим лицам на продажу. Подробности — в Политике конфиденциальности.
Проверку отклонили — что делать?
Вы получите письмо с объяснением причины. Чаще всего это отсутствующие или просроченные документы, нечёткие сканы либо расхождение сведений о бенефициарах с публичными реестрами. Пришлите исправленные документы в ответном письме — мы рассмотрим их повторно за 1–2 рабочих дня.
Можно ли совершать сделки, пока идёт проверка?
Нет. И покупатель, и продавец должны завершить проверку до размещения или получения заказов. Тем временем вы можете просматривать каталог и готовить свои объявления или список желаемого.