Politique AML / KYC
Objet
Prévenir le blanchiment d’argent, le contournement des sanctions, la fraude et le financement du terrorisme, et vérifier les utilisateurs professionnels.
Vérification (KYB/KYC)
Avant toute transaction, nous vérifions : l’enregistrement de l’entreprise ; l’identifiant fiscal/TVA ; l’identité et l’adresse des bénéficiaires effectifs ultimes (≥25%) ; l’adresse de l’entreprise.
Filtrage des sanctions
Les utilisateurs et bénéficiaires effectifs sont filtrés par rapport aux listes applicables (OFAC, EU, UN). Nous n’intégrons pas d’utilisateurs dans des juridictions interdites/sanctionnées.
Fonds
La collecte, l’entiercement et le règlement sont assurés par un prestataire de paiement/d’entiercement agréé ; VESTRA ne détient ni ne transmet les fonds des utilisateurs.
Surveillance & archives
Nous surveillons les schémas suspects et conservons les archives de vérification et de transactions pendant la durée légalement requise.