AML- / KYC-Richtlinie
Zweck
Verhinderung von Geldwäsche, Sanktionsumgehung, Betrug und Terrorismusfinanzierung sowie Verifizierung gewerblicher Nutzer.
Verifizierung (KYB/KYC)
Vor dem Abschluss von Geschäften verifizieren wir: die Gewerbeanmeldung; den Steuer-/USt-Identifikator; Identität und Adresse der wirtschaftlich Berechtigten (≥25%); die Geschäftsadresse.
Sanktionsprüfung
Nutzer und wirtschaftlich Berechtigte werden gegen die geltenden Listen abgeglichen (OFAC, EU, UN). Wir nehmen keine Nutzer in verbotenen/sanktionierten Rechtsräumen auf.
Gelder
Einzug, Treuhand und Abwicklung werden von einem lizenzierten Zahlungs-/Treuhandanbieter durchgeführt; VESTRA hält oder übermittelt keine Nutzergelder.
Überwachung & Aufzeichnungen
Wir überwachen auf verdächtige Muster und bewahren Verifizierungs- und Transaktionsaufzeichnungen für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum auf.