Política de AML / KYC
Finalidad
Prevenir el blanqueo de capitales, la evasión de sanciones, el fraude y la financiación del terrorismo, y verificar a los usuarios empresariales.
Verificación (KYB/KYC)
Antes de operar verificamos: el registro mercantil; el identificador fiscal/de IVA; la identidad y el domicilio de los titulares reales últimos (≥25%); el domicilio social.
Cribado de sanciones
Los usuarios y los titulares reales se cotejan con las listas aplicables (OFAC, EU, UN). No incorporamos usuarios en jurisdicciones prohibidas/sancionadas.
Fondos
El cobro, el depósito en garantía y la liquidación los realiza un proveedor licenciado de pagos/depósito en garantía; VESTRA no conserva ni transmite fondos de los usuarios. Excepción: en los pedidos que Acerasoft LLC factura en su propio nombre (Términos del servicio, sección 3c) el comprador paga en la cuenta propia de Acerasoft LLC, y Acerasoft LLC paga al vendedor suministrador por un pedido exitoso. Esos pagos se realizan únicamente a una cuenta bancaria a nombre del vendedor verificado; Acerasoft LLC no paga a terceros, no realiza pagos hacia o desde jurisdicciones sancionadas y solo reembolsa a la cuenta de origen.
Supervisión y registros
Supervisamos patrones sospechosos y conservamos los registros de verificación y transacciones durante el periodo legalmente exigido.