AML- / KYC-Richtlinie
Zweck
Verhinderung von Geldwäsche, Sanktionsumgehung, Betrug und Terrorismusfinanzierung sowie Verifizierung gewerblicher Nutzer.
Verifizierung (KYB/KYC)
Vor dem Abschluss von Geschäften verifizieren wir: die Gewerbeanmeldung; den Steuer-/USt-Identifikator; Identität und Adresse der wirtschaftlich Berechtigten (≥25%); die Geschäftsadresse.
Sanktionsprüfung
Nutzer und wirtschaftlich Berechtigte werden gegen die geltenden Listen abgeglichen (OFAC, EU, UN). Wir nehmen keine Nutzer in verbotenen/sanktionierten Rechtsräumen auf.
Gelder
Einzug, Treuhand und Abwicklung werden von einem lizenzierten Zahlungs-/Treuhandanbieter durchgeführt; VESTRA hält oder übermittelt keine Nutzergelder. Ausnahme: Bei Bestellungen, die Acerasoft LLC im eigenen Namen fakturiert (AGB, Abschnitt 3c), zahlt der Käufer auf das eigene Konto von Acerasoft LLC, und Acerasoft LLC bezahlt den liefernden Verkäufer für eine erfolgreiche Bestellung. Solche Zahlungen erfolgen ausschließlich auf ein Bankkonto, das auf den Namen des verifizierten Verkäufers lautet; Acerasoft LLC zahlt nicht an Dritte, leistet keine Zahlungen an oder aus sanktionierten Jurisdiktionen und erstattet ausschließlich auf das Konto zurück, von dem die Zahlung kam.
Überwachung & Aufzeichnungen
Wir überwachen auf verdächtige Muster und bewahren Verifizierungs- und Transaktionsaufzeichnungen für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum auf.