Politica AML / KYC
Finalità
Prevenire il riciclaggio di denaro, l'elusione delle sanzioni, le frodi e il finanziamento del terrorismo, e verificare gli utenti commerciali.
Verifica (KYB/KYC)
Prima di effettuare transazioni verifichiamo: la registrazione dell'impresa; il codice fiscale/partita IVA; l'identità e l'indirizzo dei titolari effettivi (≥25%); l'indirizzo dell'impresa.
Screening sanzioni
Gli utenti e i titolari effettivi sono verificati rispetto agli elenchi applicabili (OFAC, EU, UN). Non accettiamo utenti in giurisdizioni vietate/sottoposte a sanzioni.
Fondi
La riscossione, il deposito a garanzia e la liquidazione sono effettuati da un fornitore autorizzato di servizi di pagamento/deposito a garanzia; VESTRA non detiene né trasmette i fondi degli utenti. Eccezione: per gli ordini che Acerasoft LLC fattura in nome proprio (Termini di servizio, sezione 3c) l’acquirente paga sul conto di Acerasoft LLC e Acerasoft LLC paga il venditore fornitore per un ordine riuscito. Tali pagamenti sono effettuati esclusivamente su un conto intestato al venditore verificato; Acerasoft LLC non paga terzi, non effettua pagamenti verso o da giurisdizioni sanzionate e rimborsa soltanto sul conto di provenienza.
Monitoraggio & registrazioni
Monitoriamo gli schemi sospetti e conserviamo le registrazioni di verifica e transazione per il periodo legalmente richiesto.